Definitivamente o mercado n\u00e3o ser\u00e1 igual ap\u00f3s a experi\u00eancia do Covid-19,\nprincipalmente porque estamos ante a imin\u00eancia de tudo automatizado e digital,\no Codiv-19 ajudou a acelerar esta quebra de paradigma. Quase todas as empresas\nconstataram que seus funcion\u00e1rios podem trabalhar Home Office sem perder\ndesempenho, e quase todos os consumidores souberam lidar com os servi\u00e7os\ndigitais; como um teste obrigat\u00f3rio universal para um mundo digitalizado em um\ncurto prazo de quase 40 dias.<\/p>\n\n\n\n
Os mercados em queda apresentam um teste para os Robo-Advisors, o novo\nparticipante do mercado desde a recess\u00e3o de 2008. A Backend Benchmarking relata\nque a maioria dos portf\u00f3lios gerenciados por um robo-advisor teve como desempenho\nmais entradas do que sa\u00eddas, com aumento nas novas inscri\u00e7\u00f5es de contas de\ninvestimento.<\/p>\n\n\n\n
Uma an\u00e1lise da Capco mostra tr\u00eas pontos relevantes sobre o impacto\ndo Coronav\u00edrus nos robo-advisor:<\/p>\n\n\n\n
1. O planejamento baseado em metas mostrar\u00e1 benef\u00edcios. <\/p>\n\n\n\n
Choques econ\u00f4micos como o Coronav\u00edrus destacam o poder do\nplanejamento baseado em metas. Os investidores que seguem a filosofia de\nplanejamento baseada em metas, por meio de robo-advisor, baseiam seus\ninvestimentos principalmente na capacidade de risco alinhada \u00e0s suas metas. A\nfor\u00e7a dessa abordagem \u00e9 que as metas de curto prazo de maior prioridade\nincluir\u00e3o aloca\u00e7\u00e3o de ativos de menor risco, minimizando o impacto de choques\necon\u00f4micos de curto prazo.<\/p>\n\n\n\n
2. Mudan\u00e7a de aloca\u00e7\u00e3o de ativos de curto prazo e perspectiva de\nlongo prazo.<\/p>\n\n\n\n
Um recurso herdado dos robo-advisor \u00e9 a sele\u00e7\u00e3o de portf\u00f3lio com\nbase no risco. A maioria dos robo-advisor oferece investimentos passivos com\ntaxas baixas, embora os investidores possam ajustar as aloca\u00e7\u00f5es como\nentenderem. Dada a atual desacelera\u00e7\u00e3o do mercado, alguns investidores est\u00e3o\nadotando aloca\u00e7\u00f5es de ativos menos arriscadas, como ETFs de t\u00edtulos, para\nevitar riscos de queda. Essas s\u00e3o as expectativas do mercado, e esses mesmos\ninvestidores provavelmente tamb\u00e9m considerar\u00e3o retornar \u00e0s a\u00e7\u00f5es quando o\nmercado se recuperar para capitalizar os ganhos do mercado. Freq\u00fcentemente, h\u00e1\numa desconex\u00e3o entre o investimento de longo prazo e as rea\u00e7\u00f5es econ\u00f4micas de\ncurto prazo. Como outras crises econ\u00f4micas, essa n\u00e3o \u00e9 diferente.\nHistoricamente, as carteiras de investidores disciplinados e experientes se\nbeneficiaram com o tempo devido \u00e0 sua abordagem de longo prazo.<\/p>\n\n\n\n
3. A comunica\u00e7\u00e3o com os clientes \u00e9 fundamental.<\/p>\n\n\n\n
Do ponto de vista das empresas de wealth management, os\nconsultores est\u00e3o gastando tempo orientando os clientes que foram afetados\npelos impactos do Coronav\u00edrus – tanto pessoal quanto economicamente. Para os robo-advisor,\na comunica\u00e7\u00e3o ser\u00e1 um pouco diferente das empresas consultoras tradicionais.\nEles precisar\u00e3o se apoiar nas ferramentas de colabora\u00e7\u00e3o digital \u00e0 sua\ndisposi\u00e7\u00e3o por e-mail, push notification e notifica\u00e7\u00f5es no aplicativo. Mesmo\ncom um alto n\u00edvel de intera\u00e7\u00e3o digital, os clientes se sentem melhor servidos\npor consultores humanos quando as circunst\u00e2ncias do mercado s\u00e3o incertas.\nFerramentas integradas como o chat ou v\u00eddeo confer\u00eancia para interagir com a\numa equipe de consultores, ajudam aos robo-advisor a oferecer um n\u00edvel de toque\nhumano. V\u00e1rias institui\u00e7\u00f5es com robo-advisor j\u00e1 oferecem transbordo a\nconsultores humanos.<\/p>\n\n\n\n
O impacto do Coronav\u00edrus impulsiona a crescente import\u00e2ncia da automa\u00e7\u00e3o,\ngerentes de patrim\u00f4nio que ofere\u00e7am servi\u00e7os mais automatizados e digitais, agradar\u00e3o\na todos os tipos de clientes e superar\u00e3o os gerentes de patrim\u00f4nio mais fracos\nque ainda n\u00e3o entenderam e se adaptaram \u00e0s novas demandas. O alto potencial dos\nrobo-advisor est\u00e1\ncriando oportunidades significativas para as institui\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n
O escopo da automa\u00e7\u00e3o das institui\u00e7\u00f5es pode se expandir para incluir\nv\u00e1rias tarefas operacionais, podendo trabalhar com plataformas de consultoria automatizadas,\nque v\u00e3o desde tarefas b\u00e1sicas de gerenciamento de investimentos, back-office,\nexecu\u00e7\u00e3o, contabilidade, gera\u00e7\u00e3o de demonstrativos, reequil\u00edbrio, inclusive com\nsofisticadas regras de gest\u00e3o de ativos com metodologias avan\u00e7adas de gest\u00e3o de\ncarteiras como Priority Driven Investing (PDI)da RoboBanker. <\/p>\n\n\n\n
Grant Easterbrook, pesquisador s\u00eanior da Corporate Insights concluiu\nque os consultores financeiros sofrer\u00e3o as conseq\u00fc\u00eancias se n\u00e3o melhorarem o\njogo ao competir contra os robo-advisors.<\/p>\n\n\n\n
Uma manchete do InvestmentNews resumiu a batalha: \u201cAtaque dos Robo-Advisers: Homem versus M\u00e1quina. Para consultores financeiros, as linhas de batalha est\u00e3o sendo tra\u00e7adas agora\u201d.<\/p>\n\n\n\n
Alguns dos benef\u00edcios das plataformas de robo-advisor incluem:<\/p>\n\n\n\n
\u2022Baixos\ninvestimentos m\u00ednimos.<\/p>\n\n\n\n
\u2022\nTaxas mais baixas.<\/p>\n\n\n\n
\u2022\nMaior transpar\u00eancia de taxas.<\/p>\n\n\n\n
\u2022\nMelhor experi\u00eancia do usu\u00e1rio on-line.<\/p>\n\n\n\n
\u2022\nMais conveni\u00eancia.<\/p>\n\n\n\n
\u2022\nLeva menos tempo.<\/p>\n\n\n\n
\u2022\nMelhores sites.<\/p>\n\n\n\n
\u00c0 medida que o mercado evolui, as empresas tamb\u00e9m ter\u00e3o a capacidade de\nescolher entre o desenvolvimento de servi\u00e7os de consultoria automatizados\ninternos ou plataformas White Label fornecidas por terceiros como a RoboBanker.<\/p>\n\n\n\n
A Forrester Research e a Cerulli acompanharam o fluxo e refluxo de\nprefer\u00eancias de aconselhamento financeiro ao longo dos anos. Essas prefer\u00eancias\ngeralmente se encaixam em tr\u00eas categorias:<\/p>\n\n\n\n
1. Delegadores, que dizem essencialmente: “Fa\u00e7a o que voc\u00ea\nacha melhor com o meu dinheiro”.<\/p>\n\n\n\n
2. Validadores, que gostam de participar da tomada de decis\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n
3. Autodirigidos, que s\u00e3o basicamente “fa\u00e7a voc\u00ea mesmo”\ne gostam o desafio intelectual e a efici\u00eancia de custos da negocia\u00e7\u00e3o e investir\nem suas pr\u00f3prias contas.<\/p>\n\n\n\n
Quando Validadores e Delegadores s\u00e3o combinados, 72% do mercado de\ninvestidores j\u00e1 expressaram sua prefer\u00eancia por pelo menos alguma medida de consultoria\nfinanceira na elabora\u00e7\u00e3o de decis\u00f5es de carteiras.<\/p>\n\n\n\n
Neste instante o foco dos projetos digitais das institui\u00e7\u00f5es\nfinanceiras de Wealth Management tem que trabalhar em fun\u00e7\u00e3o ao FOMO (Fear\nof Missing Opportunity). \u201c<\/strong>As institui\u00e7\u00f5es precisam se preparar\npara a atual onda disruptiva\u201d.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Fontes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Capco<\/p>\n\n\n\n Digital Banking<\/p>\n\n\n\n Equity Institutional<\/p>\n\n\n\n Capgemini<\/p>\n\n\n\n Backend Benchmarking<\/p>\n\n\n\n Corporate Insigths<\/p>\n\n\n\n Investment News<\/p>\n\n\n\n *Elabora\u00e7\u00e3o RoboBanker\nResearch<\/p>\n\n\n\n #Robodeinvestimento\n#Roboadvisor #PDI #Robobanker #Wealthmanagement #AAI #Fintech #Openbanking<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Definitivamente o mercado n\u00e3o ser\u00e1 igual ap\u00f3s a experi\u00eancia do Covid-19, principalmente porque estamos ante a imin\u00eancia de tudo automatizado e digital, o Codiv-19 ajudou a acelerar esta quebra de paradigma. Quase todas as empresas constataram que seus funcion\u00e1rios podem trabalhar Home Office sem perder desempenho, e quase todos os consumidores souberam lidar com os […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":2604,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[90],"tags":[],"yoast_head":"\n