Existen varios proveedores de plataformas de robo-advisor en\nel mercado nacional e internacional, casi todos ya vienen con una experiencia\ndel inversionista lista y con una configuraci\u00f3n de gesti\u00f3n de carteras poco\nflexibles, y que dif\u00edcilmente pueden adecuarse a las directrices de las\npol\u00edticas de inversi\u00f3n de las instituciones financieras.<\/p>\n\n\n\n
Una de los principales \u201cdolores\u201d de los gestores de carteras\nde inversi\u00f3n que optaron por una plataforma de robo-advisor es: Como adecuar\nnuestra pol\u00edtica de inversi\u00f3n a un robot?<\/p>\n\n\n\n
Estas pol\u00edticas son creadas por el staff de gestores de las\ninstituciones, pol\u00edticas cuyos par\u00e1metros o configuraciones son como un pilar\ninstitucional para diferenciarse de las otras instituciones e intentar siempre\nser los mejores del mercado con sus metodolog\u00edas de gesti\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Dichas pol\u00edticas incluyen los diferentes tipos de perfil de\nriesgo del inversionista, el valor de la inversi\u00f3n asi como los plazos para ser\ncalculados; de la misma forma las pol\u00edticas deben respetar el universo de\nactivos que la instituci\u00f3n opera, sea propia, de terceros o ambos, el peso de\ncada activo seg\u00fan el perfil del inversor para su cartera de inversi\u00f3n, el\nn\u00famero m\u00e1ximo o m\u00ednimo de activos seg\u00fan el perfil, valor y plazo.<\/p>\n\n\n\n
Es una ecuaci\u00f3n compleja para un robo-advisor, para que\npueda administrar todos esos par\u00e1metros y poder customizar el robot con la\napariencia igual a la pol\u00edtica de inversi\u00f3n de la instituci\u00f3n financiera y\nofrecer a sus inversionistas.<\/p>\n\n\n\n
Pensando en esa complejidad es donde RoboBanker incluye en su plataforma de robo-advisor un \u201cmanager\u201d intuitivo y funcional para crear diversos par\u00e1metros, llamado de \u201cAdmin\u201d<\/strong> y permite que los propios gestores o inclusive sus funcionarios puedan crear configuraciones complejas con poco entrenamiento.<\/p>\n\n\n\n En el\u00a0 Admin encontramos varias opciones para configurar las pol\u00edticas de inversi\u00f3n, opciones llamadas de \u201cRestricciones\u201d<\/strong> y las restricciones incluyen entre otras opciones: Restricciones por L\u00edmite de Activos, Restricciones por Tipo de Activos y Restricciones por Grupo de Activos.<\/p>\n\n\n\n Las Restricciones por L\u00edmite de Activos<\/strong> permiten crear nuevas restricciones donde se puede definir un l\u00edmite m\u00e1ximo o m\u00ednimo de activos, asi como definir el peso porcentual m\u00e1ximo por activo en un portfolio; por ejemplo, para inversiones de US$6.000 la cartera debe tener m\u00e1ximo 5 activos y no m\u00e1s que un peso de 25% por activo. RoboBanker ecuaciona dentro de los 5 activos cuales pueden tener 25% y calcula los pesos respectivos para el resto de activos, sumando 100%\u00a0 de la inversi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Las Restriciones por Tipo de Activo<\/strong> permiten crear diversos escenarios como, definir un activo espec\u00edfico (ej.: Fondo XY) para determinado plazo, valor de inversi\u00f3n o perfil de riesgo, de la misma forma permite tambi\u00e9n que un activo determinado no sea asignado. Entre las opciones de esta restricci\u00f3n tenemos, valor m\u00ednimo y m\u00e1ximo de inversi\u00f3n, peso m\u00ednimo y m\u00e1ximo del activo en la asignaci\u00f3n y cantidad m\u00ednima y m\u00e1xima del activo en la asignaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Las Restricciones por Grupo de Activos<\/strong> tambi\u00e9n permiten crear varios escenarios tomando en cuenta grupos de activos, sea renta fija, fondos, forex, acciones, derivativos, etc. Para activar esta restricci\u00f3n se debe crear antes los grupos de activos por ejemplo, riesgo A, riesgo B, Forex, Bonos, etc; por ejemplo se puede crear una restricci\u00f3n donde para valores determinados y plazos determinados ser\u00e1 asignado tales y tales grupos de activos.<\/p>\n\n\n\n Como comentado arriba, el Admin permite crear grupos de activos, y la creaci\u00f3n de grupos tiene sus propios filtros como emisor, corredora, riesgo, acci\u00f3n, fondo, bono, forex, cash, \u00edndice, derivativo, etc. De la misma forma el Admin permite adicionar nuevos activos tambi\u00e9n con sus propios filtros, o deletar activos.<\/p>\n\n\n\n Es posible editar<\/strong> todas las restricciones, como modificar las variables creadas al inicio, por alguna nueva regla de la instituci\u00f3n, se puede deletar, deshabilitar o crear nuevas restricciones. As\u00ed como tambi\u00e9n estas restricciones se pueden crear para una cartera espec\u00edfica, para un grupo de carteras determinado, para alg\u00fan plazo determinado, para un valor de inversi\u00f3n o para todas las carteras de la instituci\u00f3n, lo que vendr\u00eda a ser una restricci\u00f3n global.<\/p>\n\n\n\n Este tipo de customizaci\u00f3n o configuraci\u00f3n, es un valor agregado de gran importancia para las instituciones financieras de inversi\u00f3n, donde RoboBanker ofrece dentro de su n\u00facleo de asignaci\u00f3n, el Priority Driven Investing, adem\u00e1s de sus m\u00f3dulos Track and Balance, Bayes Distribution y Dynamic Betas, asunto para un pr\u00f3ximo post.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Un Robo-advisor perzonalizado. Existen varios proveedores de plataformas de robo-advisor en el mercado nacional e internacional, casi todos ya vienen con una experiencia del inversionista lista y con una configuraci\u00f3n de gesti\u00f3n de carteras poco flexibles, y que dif\u00edcilmente pueden adecuarse a las directrices de las pol\u00edticas de inversi\u00f3n de las instituciones financieras. Una de […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":2442,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[96],"tags":[],"yoast_head":"\n