Numa conferencia do CFA, Wallace Head e Ronald Kaiser fizeram uma apresenta\u00e7\u00e3o sobre aloca\u00e7\u00e3o de ativos para pessoa f\u00edsica, eis algumas observa\u00e7\u00f5es \u00fateis em rela\u00e7\u00e3o ao processo de decis\u00e3o:
1) O escopo e profundidade do processo de investimento \u00e9 complexo demais para a maioria dos clientes.
2) A maioria das pessoas f\u00edsicas n\u00e3o possui o conhecimento e os dados necess\u00e1rios para tomar decis\u00f5es de investimento plenamente seguras.
3) A maioria das pessoas f\u00edsicas encaram os investimentos como transa\u00e7\u00f5es e deixam de encar\u00e1-las como parte de uma carteira ou programa.
4) Pessoas f\u00edsicas possuem avers\u00e3o tanto a riscos quanto a perdas.
5) Seguir uma metodologia racional de investimentos somente na medida em que se lida com um indiv\u00edduo racional.
6) Familiarizar-se com as oportunidades de investimento do cliente relacionadas ao emprego.
7) Identificar as metas gerais de investimento e finan\u00e7as do cliente.
8) Aconselhar o cliente com rela\u00e7\u00e3o \u00e0 realidade de suas metas.<\/p>\n\n\n\n
Trecho do livro Aloca\u00e7\u00e3o de Ativos para pessoa f\u00edsica do CFA.<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Numa conferencia do CFA, Wallace Head e Ronald Kaiser fizeram uma apresenta\u00e7\u00e3o sobre aloca\u00e7\u00e3o de ativos para pessoa f\u00edsica, eis algumas observa\u00e7\u00f5es \u00fateis em rela\u00e7\u00e3o ao processo de decis\u00e3o: 1) O escopo e profundidade do processo de investimento \u00e9 complexo demais para a maioria dos clientes. 2) A maioria das pessoas f\u00edsicas n\u00e3o possui o […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":120,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[96],"tags":[48,49,51,46],"yoast_head":"\n