O RoboBanker é uma solução única no mercado. Ela implementa a idéia do Priority Driven Investing, uma evolução do Goal Based Investing (GBI).
Até hoje, é a única forma de como criar alocações em ativos financeiros 100% individualizadas às necessidades de cada investidor.
A nossa solução é uma abordagem white-labeled, permitindo aos nossos parceiros criarem experiências únicas para seus clientes.
Este módulo é o coração do RoboBanker.
É a primeira implementação real e funcional no mundo do conceito Priority Driven Investing (PDI).
Este módulo faz parte de todas as instalações.
O PDI já vem com uma ferramenta “light” de um Portfolio Management System (PMS) para suportar funções básicas.
Mas quando não existem ainda soluções auxiliares que acompanham as posições dos clientes, calculam performance etc, podemos ajudar com o TnB.
Um item importante na decisão de investir é a visão sobre a evolução dos mercados e da economia no futuro.
Porque somente usar modelos estatísticos se podem ser usadas e integradas as visões de diferentes profissionais do mercado e, inclusive, do próprio investidor?
O RoboBanker é uma solução única no mercado. Ela implementa a idéia do Priority Driven Investing, uma evolução do Goal Based Investing (GBI).
Até hoje, é a única forma de como criar alocações em ativos financeiros 100% individualizadas às necessidades de cada investidor.
A nossa solução é uma abordagem white-labeled, permitindo aos nossos parceiros criarem experiências únicas para seus clientes.
A alocação de ativos, adicional à seleção de ativos, cria uma grande parte do valor do investimento. Usamos nossos modelos de fator condicional de risco e retorno para ajudar nossos clientes a alocarem entre suas dimensões beta.
Montamos toda a infraestrutura para a experiência do usuário desejada, conforme projetado por nossos clientes. Nós conectamos sua solução front-end ao RoboBanker Core e mantemos a solução.
Ajudamos os clientes de Fundos de Pensão a modelar seus passivos, incluindo a dinâmica das principais características de seus contribuintes. Esta é a base para o uso do RoboBanker Core
Em mercados especiais, criamos StartUp Firms (Fintechs) que usam o RoboBanker Core para fornecer soluções no estilo RoboAdvisor para investidores de clientes finais.
O processo de gestão financeiro não se reduz em usar caixinhas de poupança segregadas.
A vidas das pessoas é bem mais complexa. E isso demanda soluções adequadas à realidade do dia-a-dia.
Nada pior que poupar dinheiro para um objetivo irrelevante e por isso não conseguir pagar o leite de cada dia.
As primeiras soluções de gestão automatizada focaram em criar um processo rápido e barato. Uma abordagem que teve seu valor, já que o processo nos bancos tradicionais era bem difícil.
Mas, somente oferecer uma alocação e fechar os olhos não ajuda muito…
No final, a bolsa sobe e desce todos os dias, as pessoas recebem salário e precisam fazer pagamentos. Sem acompanhar todo isso, a solução não faz sentido.
Hoje o investidor está sobre-carregado com o tamanho de produtos financeiros.
Além de não saber qual o melhor produto para ele, o mercado muda com uma velocidade alta. Assim fica difícil gerenciar as suas finanças.
O RoboBanker veio para resolver isso: diariamente ajustamos nossos bancos de dados com as informações e alocamos em diferentes classes de ativos: renda fixa, fundos, Tesouro direto e ações.
Tudo individualizado para cada investidor e seu perfil.
Além de ser o alocador mais sofisticado do mercado, a abordagem por objetivos pode criar novos insights para seu negócio. Quer saber mais ?
